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Tu cartera · Primeros pasos

Cómo registrar tus inversiones en Finnce

Empieza por lo que sabes. Una compra, una posición que ya tenías y una cotización son cosas distintas. Aquí te mostramos cómo separarlas antes de guardar tu seguimiento.

Guía pública en español · No necesitas cuenta para leerla. Para guardar tus propias inversiones, descarga Finnce o crea tu cuenta.

01 / Antes de abrir el formulario

Reúne lo que sí puedes comprobar.

Usa el comprobante o estado de cuenta de tu bróker. Finnce organiza tu registro: no mueve dinero ni ejecuta órdenes.

  • Instrumento y mercado: confirma el símbolo y que corresponde a tu inversión; un nombre parecido no basta.
  • Cantidad: títulos o unidades, no el valor total en pesos.
  • Precio y moneda: precio por título para una compra, o costo promedio para una posición inicial. No uses el precio de hoy como costo de compra.
  • Fecha y cargos: fecha real de la operación y comisiones cuando corresponda. Conserva el documento para revisar discrepancias.

Si falta un dato, compruébalo antes de registrar una operación. Una estimación no debe presentarse como un hecho.

02 / Elige tu punto de partida

¿Tienes el historial o solo tu posición actual?

Con comprobante de la operación

Registrar una compra

  1. Entra con tu cuenta y selecciona la cartera correcta.
  2. Abre el registro de transacciones y selecciona una compra ya realizada.
  3. Selecciona el activo; revisa cantidad, precio por título, moneda, fecha y cargos con tu comprobante.
  4. Revisa antes de guardar con Registrar compra y comprueba que la operación aparece una sola vez en el historial.

Registrar en Finnce no compra el instrumento. La operación real ocurre con tu bróker.

Con una inversión que ya tenías

Registrar una posición inicial

  1. En tu cartera, abre Nuevo activo y revisa símbolo, mercado y moneda.
  2. En ¿Cómo quieres agregarlo?, elige Ya tengo posición.
  3. Introduce Cantidad inicial, Costo promedio y Fecha de posición inicial con datos comprobables.
  4. Revisa el registro inicial y su origen antes de continuar con movimientos nuevos.

Finnce la representa como Compra inicial. No reconstruye tu historial real ni prueba cuándo ejecutaste cada compra anterior. No registres después esas mismas compras otra vez.

Los nombres pueden variar con el idioma o la interfaz. Si no ves la opción o no puedes reconciliar tus datos, pide ayuda antes de guardar.

03 / Revisa, no adivines

Una cuenta sencilla para detectar errores.

Ejemplo ficticio de registro. No es una captura de la app, una cotización actual ni una recomendación de compra.

Ejemplo ficticio · Un instrumento en MXN
Cantidad y costo por título
10 títulos × $100 MXN = $1,000 MXN
Precio hipotético para comparar
10 títulos × $110 MXN = $1,100 MXN
Diferencia bruta no realizada
$100 MXN · 10% sobre el costo

Sin comisiones, impuestos, dividendos ni efecto cambiario. Es una comprobación aritmética de una posición, no la rentabilidad completa de una cartera.

Antes de darlo por terminado

  • Compara cantidad, costo y moneda con el documento de origen.
  • Comprueba que no mezclaste una posición inicial con su historial ya registrado.
  • Una subida del valor por una aportación no es, por sí sola, una ganancia.
  • Si falta una cotización o hay retraso, no la interpretes como cero ni como precio actual confirmado.
  • Si el resultado no coincide, revisa el origen del dato antes de añadir otro movimiento para «ajustarlo».

Dudas habituales

¿Puedo empezar si no conozco mi costo?

Sí: al añadir un activo, elige Solo seguimiento para observarlo sin declarar una posición inicial. También puedes usar la Escuela Finn. Para registrar una compra o posición con costo, consulta tu bróker o pide ayuda: introducir el precio de hoy puede distorsionar tus resultados.

¿Tengo que importar todo para empezar?

No. Puedes registrar manualmente una operación que puedas comprobar. Si usas una posición inicial como punto de partida, identifica ese origen y evita añadir también el mismo historial. Conserva tus comprobantes: esta guía no reemplaza su revisión.

¿Dónde quedan los datos y las funciones personales?

El registro de cartera se usa con tu cuenta de Finnce. Algunas notas y herramientas guardan información localmente; no todo se sincroniza entre dispositivos. Esta página no lee una cuenta, no guarda inversiones y no envía los datos del ejemplo a ningún bróker. Consulta la política de privacidad.

04 / Del ejemplo a tu propio seguimiento

Ahora, hazlo con tu cartera.

Descarga Finnce o crea tu cuenta para guardar posiciones y movimientos, revisar tu cartera y acceder al calendario y la Escuela Finn. Tú conservas las decisiones.

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La disponibilidad en las tiendas depende de tu país y dispositivo. Ya tengo cuenta.

Cómo registrar tus inversiones en Finnce — guía de cartera